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莱西联社强化五项机制增强案件防范能力
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| 作者： 来源： 日期：2007-6-20 11:31:01 点击： |
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强化员工教育培训机制，筑牢思想防线。该联社实行“专业部室分工、办公室督查、定期考试”的教育培训机制，由各专业部室根据合规教育要求，结合业务发展，采取以会代训、专题讲座等形式，负责本专业职权范围内规章制度的学习；建立教育培训督查制度，办公室根据学习进度，随时督查；根据不同学习阶段安排，定期组织考试。同时坚持走出去、请进来的方式，通过邀请司法机关工作人员、法律专家讲案说法等形式，进一步提高员工制度观念和法纪意识，筑牢案件防范的思想防线。
建立稽核量化考核机制，推行内控建设绩效挂钩。制订《莱西联社内控管理综合检查操作表》，全面列举各专业风险点，并对不同风险点规定相应分值，总分620分。稽核结束后，现场打分评级，对优秀级的进行奖励，不及格的进行处罚。同时对稽核分数定期汇总，并按违规率排名，作为被稽核单位合规建设和专业部室管理绩效的综合考评依据，与收入挂钩、与干部考评挂钩，提高各专业部室、各基层社抓内控管理、抓案件风险防范的积极性。
建立联合监督机制，形成案件防范合力。通过建立联合监督机制，提高监督效率，促进监督成果转化。加强各专业部室工作协调，形成“联合监督”机制，做到各部门分工明确、各有侧重，避免检查“真空”和“重复”检查的问题；实行联席会议制度，定期召开由各业务管理部门参加的联席会议，通过沟通反馈监督情况，分析案件防范形势，交流工作经验，研究改进意见，抓住案件防范和查处的主动权。
强化问责机制，加大查处力度。通过强化问责，增强专业部门及监督检查人员的责任意识，加大查处力度，切实解决查而不纠、查而不处、屡查屡犯的问题。一是各专业违规率问责。结合稽核量化管理，定期对各专业违规率进行排名，并通过经济处罚、行政处分等方式进行问责。二是会计辅导员分片问责，实行会计辅导员包片责任制，根据联社抽查及上级检查发现的问题，视情节追究辅导员责任。三是会计主管履职问责，签订会计主管目标责任书、制订目标责任制考核办法，对疏于管理、不能严格把关的会计主管及时调整。四是实行稽核检查跟踪问责，按照查出问题、处理问题、整改问题三个环节建立完善档案。对工作尽职，及时发现重大违规问题、风险隐患和案件的，给予适当奖励；对在工作中缺位，工作走过场，应发现而未发现问题的，回溯追究有关人员的责任，确保问题查出一项、处理一项、整改一项。
完善信贷人员管理机制，实现防范关口前移。有的放矢地加强信贷人员教育、强化管理、堵塞漏洞，达到从源头上遏制潜在风险隐患的目的。一是继续做好信贷员抽查工作。二是建立家庭联保机制。结合八小时以外行为监督办法，通过签订家庭联保责任状，防范信贷员参与赌搏、痴迷彩票、经商办企业等违禁行为。三是强化社会监督机制。公开“信贷廉政承诺制度”，实行信贷人员六不准。同时完善贷后电话回访制度，并设立举报电话及意见箱，加强社会监督。四是建立信贷员报到制度及主任查岗制度，加强信贷员工作纪律监督。五是试行信贷员定期考评及等级管理制度，按级别进行信贷授权，对不适应信贷岗位要求的信贷员及时调整。六是健全信贷监督机制，实施信贷调查岗、审查岗分离，实行信贷业务片之间交叉复核，完善监督环节，防范违规操作。
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