规划先行，客户为本

——潍坊银行青岛分行理财师团队的专业化蜕变之路

在竞争激烈的财富管理市场中，潍坊银行青岛分行近两年实现了理财规模的显著跃升，这一成绩背后，是“以客户为中心”的服务理念在生根发芽，更是一套科学系统的理财师培养机制在持续运转。

一、以客户为中心的服务进阶之路

潍坊银行青岛分行的理财服务始终围绕一个核心理念展开，即“理财服务，规划先行”，这一理念打破了传统银行简单推销产品的模式，转向深度经营客户关系。分行针对不同群体需求进行精准服务分层,针对儿童、女性、老年人、社区和代发工资客户打造差异化服务方案，形成特色金融品牌。

二、锻造专业理财师团队的“潍坊银行路径”

专业理财师团队的打造，始于严格筛选。潍坊银行青岛分行从辖内支行中经“笔试+面试”多轮筛选，选拔优秀人员组建专业理财经理团队，确保基础素质过硬。

严格选拔仅仅是起点，系统化赋能才是关键。针对理财经理团队，开展体系化特训营，提升客群经营能力、资产配置营销能力、数据化思维挖掘商机能力，助力理财经理打造个人品牌，提升核心服务能力。

在培训模式上，采用“知识+实战”双轨模式，线上与线下授课结合，工具传授与案例解析并行，引入“实训作业主题竞赛”，持续性开展技能通关。通过真实场景演练，让理财师熟练掌握资产配置、养老规划、投资管理等核心技能。

三、专业化零售服务的多维构建

提供优质金融服务，需要机制、产品和数据的多维支撑。潍坊银行青岛分行一是紧跟总行步伐，开展零售大变革，建设专业化机制，优化厅堂效能，确保需求高效响应；二是不断丰富产品货架，形成全生命周期产品矩阵；三是持续开展数字化转型，推广“智慧社区”、“智慧停车”等场景，构建起多元化赋能生态。

四、结语

晨光中，一位理财经理正在为老年客户详细解析“颐养存单”产品的配置方案，他手中的平板电脑展示着清晰的数据图表，而桌面上放着一本翻旧的《资产配置实战手册》，这样的场景在青岛分行各网点已成日常。

专业、专注、专属的理财师团队正以科学配置和温暖服务，守护着每位客户的财富，我们坚信当理财师从产品销售者转变为客户财富成长的伙伴，专业价值才能得以真正的释放。