北京银行青岛分行多措并举筑牢金融反诈防线
2025-05-07
北京银行青岛分行多措并举筑牢金融反诈防线。为有效治理电信网络诈骗，北京银行青岛分行强化责任担当，全力保障打击治理实效。一是精准治理“资金链”。制定分行电诈“资金链”精准治理方案，遵循“依法合规、全面覆盖、科技赋能、保密兼顾、服务优化”原则，落实防治管控措施，压实主体责任，建立长效机制。二是细化分级分类管理。下发个人账户风险管控通知，排查存量账户并实施分类分级管控，明确新增个人账户风险管控标准，通过强化涉诈交易监测等十项措施，构建全流程风控体系。三是建立跨部门协作机制。成立分行反诈专班，建立风险案例池、提取关键风险点、收集涉诈新手法和交易新形式，通过京智沟通群及时共享，提升精准识别和研判能力，完善防控措施。四是强化员工反诈培训。举办“警银联动—反诈专题培训会”，邀请市反诈中心及分局警官，夯实警银联防联控机制，提升员工反诈和风险防控意识。（北京银行青岛分行）