近年来,国家持续深化跨境领域改革开放,出台了多项跨境贸易投融资便利化政策,不断优化对市场经营主体的跨境金融服务。南洋商业银行(中国)有限公司(简称“南商中国”)青岛分行积极贯彻落实国家“稳外贸、稳外资”指示精神,立足地方区域特色,发挥港口城市优势,加大对进出口企业的支持力度,大力拓展国际结算及跨境贸易融资客户,为区域外贸高质量发展注入金融动能。
一、立足本地,跨境结算融资一体化赋能外贸
随着全球贸易格局深度调整与区域开放合作持续深化,外贸企业在“走出去”过程中,对专业化、定制化跨境贸易融资服务的需求日益迫切。2025年上半年,南商中国青岛分行坚守“立足本地、服务实体”初心,精准对接进出口企业跨境结算及融资需求,优化金融服务举措。期间,为多家外贸企业高效办理国际收支及贸易融资业务,解决企业在进出口环节的资金结算及融资难题。通过精准对接企业需求、优化业务流程、提升服务效率,分行以扎实的金融支持,有效缓解了外贸企业经营压力,彰显了金融服务实体经济的积极作用。
二、创新贸易融资模式,助力企业实现降本避险双赢
南商中国青岛分行以深耕跨境贸融业务为抓手,通过产品创新、流程优化与场景赋能,助力外贸企业降本增效、对冲汇率风险:
1、错币种押汇模式。针对某外贸企业进口原材料的融资需求,分行创新设计“美元信用证+人民币押汇”方案。企业以往采用美元融资,不仅成本较高,且面临汇率波动风险。通过该模式,企业借助人民币市场利率优势降低了融资成本,同时以人民币押汇规避美元结算的汇率波动损失,实现成本与风险的双重优化,获得企业高度认可。
2、跨境人民币信用证模式。分行为某全国木浆生产规模领先的浆纸制造企业解决“收支错币种”导致的汇兑及融资成本高企问题。分行通过营销并成功为其办理跨境人民币信用证业务,该模式不仅将进口采购币种转为人民币结算,对冲外汇风险,期限可达一年期,省去额外押汇环节,直接降低企业融资成本。
三、推广汇率风险中性理念,强化外汇避险服务
南商中国青岛分行积极响应国家外管局号召,聚焦优质贸易企业、“专精特新”企业、汇率避险需求企业以及跨国集团企业等重点客群,积极开展“一对一”实地走访,持续加大汇率避险宣传推广力度,为企业量身定制避险服务方案。
2025年,分行为某钢铁冶炼企业成功落地外汇掉期业务。该企业存有美元闲置资金,计划近期结汇用于支付国内原材料采购等经营支出,同时预计3个月后需支付一笔相近美元金额的进口铁矿石货款。针对企业担心的“两次汇兑”及汇率波动可能导致汇兑损失及成本增加的痛点,分行为其提出外汇掉期方案,近端以即期汇率结汇用于境内经营支出的同时为其锁定远期汇率,既满足了企业即期经营的人民币需求,又锁定了远期购汇成本,有效对冲了汇率波动风险,为企业稳定生产经营提供了保障。
下一步,南商中国青岛分行将继续贯彻“牢记红色基因、回归商业银行本源、回归外资银行初心”的要求,围绕高质量发展目标,结合本地特色深耕跨境金融领域,打造差异化核心竞争力,为“稳外贸”贡献更多金融力量。